前言
香港的诈骗手段日益复杂 —投资欺诈、网络情缘骗局和企业欺诈—需要世界级的法律行动。 如您不幸被骗，迅速采取行动对于最大限度挽回资金至关重要。本指南将为您讲解在香港法律下，如何追查、冻结并追回被诈骗走的资产。
1. 立即采取行动 - 而非拖延：关键的初步步骤
时间就是关键。
重要的第一步
- 香港警察 向香港警察报案并提交交易证明（包括交易日期、金额、诈骗分子的银行账户信息、相关通信记录及诈骗行为的背景资料）。
- 告知JIFU - 向联合财务情报组提交可疑交易报告（“JFIU“）。
- 通知银行 - 立即通知您的银行
- 法律意见 尽快寻求法律意见，评估是否需要申请法院禁制令冻结资金
如果警方认为涉及犯罪收益，且资金仍在香港银行账户中，警方可能会签发「不同意处理书」 （“不同意书”) ，暂时冻结骗子账户。 这将为受害人争取时间，尽快采取民事法律行动，防止资金被提走。但请注意，这不同于法院颁布的禁制令，警方可以随时撤销该通知。
2. 识别诈骗者 – Norwich Pharmacal（NPO）命令
要对诈骗者提起诉讼，首先必须确认其身份。如您只有诈骗者的银行账号，这往往是最具挑战性的部分。
我们的团队可以通过NPOs要求银行或支付处理商披露账户持有人的身份。
要获得NPO，需满足以下条件：
条件 | 说明 |
不法行为 | 有明显的诈骗或严重不当行为 |
第三方牵涉 | 被申请人（如银行）无意中卷入了诈骗 |
必要性 | 披露信息是识别或起诉诈骗者所必需的 |
无其他途径 | 无法通过其他方式获取该信息 |
比例性 | 请求必须明确且不过度（即不能“钓鱼式取证”） |
3. 全球冻结资产：紧急禁令
一旦欺诈者被识别出来，您应立即申请禁令以阻止资金进一步流失。禁令是一种向法院提出的紧急申请。在大多数情况下，一旦委托律师处理，禁令可在1至2天内获得。
Mareva 禁制令
Mareva禁制令可禁止被告在判决前处置资产。该禁令用于在诉讼进行期间维持现状。
要成功，申请人必须证明：
- 对案件有合理可辩的胜诉依据；
- 有充分理由担心被告会转移资产；
- 权衡利弊后法院认为应颁布禁制令。
Mareva禁制令可适用于香港境内及境外的资产，视案件情况而定。
所有权禁制令
如受害人主张对特定资产拥有所有权，则可申请所有权禁制令以保护自身财产权，而不仅仅是追讨债务。
要获取该禁制令，申请人必须证明：
- 就资产所有权存在有待审理的重要争议；
- 单靠金钱赔偿无法弥补损失； 及
- 权衡利弊后支持颁布禁制令。
4. 梁延达律师事务所4步追款系统
第1步：申请NPO
- 向法院提交原诉传票及宣誓书，说明案件详情及信息披露的必要性
- 申请保密令，防止对方收到消息
第2步：申请禁制令
- 一旦确认骗子身份，考虑申请：
- Mareva 禁制令；或
- 所有权禁制令。
第3步：诉讼
- 向骗子正式送达传票，启动诉讼程序
- 如对方未提交答辩文件或不抗辩，可申请缺席判决
第4步：执行判决
- 提交原诉传票及宣誓书，证明：
- 判决详情
- 欠款金额
- 第三方（如银行）的身份信息
- 向第三方及被告送达临时扣押令
- 若无异议，申请正式扣押令，法院可命令银行将资金支付给您
5. 梁延达律师事务所如何协助您追讨资金
诉讼前：
- 协助准备报案及提交JFIU报告
- 与银行及执法部门沟通
- 开展背景调查，追查资金流向
- 就Mareva禁制令、所有权禁制令及NPO提供法律意见
- 协调其他受害人及相关监管机构
诉讼中：
- 提供最有效的追讨策略建议
- 草拟法院文件及宣誓书
- 申请禁制令和披露令
- 与银行沟通，保持资金冻结状态
判决后
- 全球执行（扣押令、扣押）
- 对欺诈者召开破产程序
6. 立即追回您的资金
在香港追回被盗资金是可行的，只要行动迅速且果断。
立即联系我们的团队联系。
江之航， 律师
arielkong@hkytl.com; +852 3468 7358
易秀云，顾问律师
janiceyik@hkytl.com; +852 3468 7833
本文为介绍性文章。其内容以出版日期为准。 它并不构成法律建议，也不应将其作为法律建议来依赖。在采取任何与本文所涉事项有关的行动之前，您应始终根据自己的具体情况获得法律建议。某些信息可能来自外部来源，我们无法保证任何此类信息的准确性或时效性。
