Slide 專業領域 法律新知 聯絡 工作機會 中文(简体) 中文(繁體) English 語言 : 團隊 LLP YTL Law Firm 緊急熱線: +852 3468 7200 English 中文(繁體) 中文(简体)
menu
close
團隊 專業領域 聯絡 法律新知 工作機會 語言 緊急熱線: +852 3468 7200

Slide 應對電郵詐騙及其他網絡犯罪:追回被盜資產的實務指南 3. 採取法律行動,追回被騙資金 近年來,隨著資訊科技的不斷發展,隨之而來的網絡犯罪也呈現出日趨嚴重的高發態勢。其中,由老練的騙徒針對世界各地的公司或個人實施的電子郵件詐騙犯罪尤為突出。此等電郵詐騙行為通常涉及多個司法管轄區的多個層級的欺詐郵件收件人,這一特性往往使得受害者難以追蹤和索回被盜款項。

在最近的一宗案件中,香港一家投資公司遭遇詐騙,並向騙徒在香港的銀行戶口轉帳約525萬美元。這是一樁非常典型的電子郵件騙案,其中,騙徒分別作出了下列行為:
如果不幸成為電郵詐騙的受害者,應該怎麼辦? 聯絡我們 梁延達律師事務所有限法律責任合夥 梁延達 楊尊禮 合夥人 合夥人 香港灣仔港灣道26號 華潤大廈2606-08室 (+852) 3468 7200
admin@hkytl.com (+852) 3468 7202 (+852) 3468 7203 alfredleung@hkytl.com jamesyeung@hkytl.com 2020年6月 主頁/ 專欄 偽裝成該公司的高級管理人員和其海外業務夥伴;

向該公司和海外業務夥伴的員工發送虛假電子郵件,騙徒使用的電郵地址與該公司的高級管理人員(例如首席執行官或首席財務官)的電郵地址非常相似;以及

要求該公司儘快向指定銀行戶口付款。

當該公司發現受騙時,涉案的款項早已轉入騙徒的銀行戶口。 2. 申請禁制令 萬一不幸受騙,您應立即向當地執法機構(如聯邦調查局、國際刑警等)和香港警方舉報該騙案。向香港警方報案時,您應提供與騙案有關的資料,包括匯款日期、騙徒的銀行戶口號碼和有關被騙的背景描述。一般而言,由香港警察和香港海關人員組成的聯合財富情報組會向有關銀行發出《不同意處理書》,並要求銀行凍結騙徒的銀行戶口。然而,有別於禁制令(見下文),香港警方可隨時撤回《不同意處理書》,因此,單倚賴香港警方凍結騙徒的銀行戶口對受害者的保障非常有限。 第一步 1. 儘快向當地執法機構和香港警方報告 預防措施 當收到付款請求時,仔細檢查發件人的電子郵件地址


通過電話或與有關人士本人核實郵件的內容


採用多級審批的授權機制


在發現欺詐交易後執行報告程序

與其等待聯合財富情報組發出《不同意處理書》,您也可以考慮向法庭申請“所有權強制令”或“資產凍結強制令”。禁制令是一種向法庭提出的緊急申請,一般情況下,在當事人向律師發出指示後,可在1-2天內獲得禁制令。雖然申請禁制令的費用較高,但禁制令及其輔助救濟具有下列優點: 可阻止騙徒立即將受騙的資金分散轉移到其他銀行戶口;

可防止騙徒耗散其所有的其他資產,並強制騙徒披露其資產的詳細內容;

允許受害人根據《證據條例》(香港法例第8章)第 21 條查閱及複製銀行記錄;以及

在查閱銀行記錄後進行資金追蹤,並對後續層級的涉案資金收款人申請禁止令
a. c. d. b. 在追回被騙款項的典型資產追討訴訟中,被告(即騙徒)在大多數情況下不會對索賠提出異議。通常情況下,原告人的律師會首先發出傳訊令狀,並一般性的注明原告的申索或附上申索陳述書,列明所尋求的救濟。如果騙徒沒有向法院提交抗辯意向通知書,原告人可以向法庭申請最終判決。在獲得勝訴判決後,原告人就可以啟動扣押程序,要求法庭下達命令,強制銀行向其支付騙徒銀行戶口中的資金。以下是典型的資產追回訴訟的各個階段流程圖: 向香港警方報告騙案 第二步 發出傳訊令狀 第三步 法庭作出缺席判決 第四步 開展第三債務人的法律程序 本文中包含的所有信息僅為一般信息。本文不應被視為法律建議或意見。對於因依賴本文中包含的信息而採取(或未採取)任何行動直接或間接導致的任何損失或損害,本所概不承擔任何責任。請根據自己的情況以及可能遇到的任何法律問題尋求相應的法律建議。 第五步 第六步 獲得第三債務人的命令 將第三債務人的命令送達銀行 4. 時間是至關重要 由於被同一騙徒詐騙的其他受害人有可能同時啟動訴訟程序,以從騙徒的銀行戶口中追回各自被騙的款項,因此,您應指示律師迅速採取行動,以便比其他同樣試圖索回騙徒銀行戶口中的資金的受害人更早地採取行動。

我們如何幫助您? 提出訴訟之前 訴訟程序中 協助受害人向香港警方報案

陪同受害人參加警方會面、錄取口供

與銀行和香港警方聯絡

對騙徒進行背景調查

就可能採取的法律行動提供建議,包括申請“所有權強制令”或“資產凍結強制令”

申請披露令,以追查轉入其他銀行戶口的資金

調查是否有其他受害人向香港警方和銀行報案
就啟動追償訴訟時應採取的策略提出建議

起草法庭文件,以追回被騙資金

監測是否有其他同時針對騙徒啟動的訴訟程序

如有必要,申請繼續執行禁制令

與香港警方和銀行聯絡,確保騙徒銀行戶口中的資金不被轉移

確保銀行向受害人發放被騙資金